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EU VETTED

Europäische Alternativen zu Worldpay

Ursprünglich britisch, 2024 von FIS (US) an GTCR (US-PE) verkauft. Erhebliches US-Risiko.

Adyen (Niederlande) und Worldline (Frankreich) sind laut der redaktionellen Einschätzung von EU Vetted die stärksten europäischen Alternativen zu Worldpay: beide sind börsennotierte, EU-eigene Zahlungsinstitute mit Enterprise-Acquiring im großen Maßstab. Worldpays UK-Wurzeln liegen vor der US-Eigentümerschaft; seit 2024 gehört es mehrheitlich GTCR, einer Private-Equity-Firma aus Chicago, FIS hält eine Minderheit. Für SMB-Online-Payments ist Mollie (Niederlande) die sanftere Landung; für stationäre SMB-Zahlungen ist SumUp die in Europa gebaute Option mit US-finanziertem Cap Table.
Alternativen
9
CLOUD Act · keine
0
Gratis-Tarif
0

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Welche Worldpay-Alternativen sind am ähnlichsten?

Geordnet nach Funktionsparität und Migrationsaufwand, wobei der Migrationsaufwand stärker gewichtet wird als der Funktionsumfang.

Abbildung 1Nächste Entsprechungen zu Worldpay

Platz 1
Adyen
Niederlande · Gegründet 2006
EU-gehostet

Dutch publicly-listed payments giant (Euronext Amsterdam), DNB-licensed credit institution + EU/UK/US banking licences; €1.4T processed/yr.

Öffentl. AVV: Ja Subprozessoren: Ja Open Source: Nein
Ab
—
CLOUD Act
Erheblich
Platz 2
Worldline
Frankreich · Gegründet 2014
EU-ansässig

French payment giant (Worldline SA, Paris-listed WLN), #4 PSP worldwide, 18k employees, free float ~73% anchored by Bpifrance and French banks.

Öffentl. AVV: Ja Subprozessoren: Ja Open Source: Nein
Ab
—
CLOUD Act
Gering
Platz 3
Trustly
Schweden · Gegründet 2008
EU-gehostet

Swedish open-banking A2A payment innovator (Trustly Group AB, 2008), $10B annual volume, 33+ markets; Nordic Capital + BlackRock PE owned.

Öffentl. AVV: Nein Subprozessoren: Nein Open Source: Nein
Ab
—
CLOUD Act
Erheblich

Wie schneiden die 9 europäischen Alternativen zu Worldpay ab?

Alle 9 Alternativen, im Vergleich zu Worldpay.

Funktionsvergleich

Über Compliance hinaus: wie diese Alternativen bei den Funktionen abschneiden, die Sie täglich nutzen.

Tabelle 2Funktionen je Produkt
Funktion Adyen Worldline Trustly Lemonway Volt SumUp Dintero Mollie GoCardless
Kartenzahlung Ja Ja Nein Ja Nein Ja Ja Ja Nein
SEPA-Lastschrift Ja Ja Nein Ja Nein Nein Nein Ja Ja
Buy now, pay later Ja Ja Nein Ja Nein Nein Ja Ja Nein
Open Banking (A2A) Ja Ja Ja Ja Ja Nein Nein Ja Ja
Abos / Wiederkehrend Ja Ja Ja Ja Ja Nein Ja Ja Ja
Payment-Links Ja Nicht bewertet Nein Ja Nein Ja Ja Ja Ja
Vor Ort / POS Ja Ja Nein Nein Nein Ja Ja Ja Nein
Marktplatz / Split Ja Ja Nein Ja Nein Nein Ja Ja Nein

Quelle: Anbieterdokumentation, Stand Aug 2026.

Was lassen Sie bei Worldpay zurück?

Zur Transparenz aufgeführt. Jedes Produkt auf dieser Seite wird gegen diese Ausgangsbasis verglichen.

US-Anbieter
Worldpay in den USA registriert

Ursprünglich britisch, 2024 von FIS (US) an GTCR (US-PE) verkauft. Erhebliches US-Risiko.

Eigentümer
US-Eigentum
CLOUD Act
Direkt

Warum nach einer Worldpay-Alternative suchen?

Worldpay ist europäischen Händlern ein vertrauter Name, weil es tatsächlich ein europäisches Unternehmen war: ein UK-Acquirer mit zwei Jahrzehnten Geschichte. Die Eigentumskette erzählt inzwischen eine andere Geschichte. Vantiv (USA) kaufte Worldpay 2018, FIS absorbierte es 2019, und 2024 verkaufte FIS eine Mehrheitsbeteiligung an GTCR, eine Private-Equity-Firma aus Chicago, und behielt eine Minderheitsposition. Für Käufer, die Payment-Provider auf Eigentum und CLOUD-Act-Risiko screenen, liest sich Worldpay heute als US-kontrollierter Processor mit britischer Marke, und genau das löst die Neuausschreibung aus.

Acquiring ist eine Kategorie, in der Europa stark ist. Wir haben neun Alternativen anhand der üblichen Fragen kartografiert: Wem gehört das Unternehmen, wer reguliert es, wo sitzt die Infrastruktur, und was kostet die Migration in der Praxis. Acquiring-Migrationen sind schwerer als die meisten SaaS-Wechsel (Merchant-IDs, Terminal-Flotten, Settlement-Abstimmung), die zweite Hälfte dieser Seite widmet sich deshalb dem Umzug selbst.

Die drei Namen, die man vorab kennen sollte: Adyen (Niederlande, Amsterdam; börsennotiert, DNB-lizenziertes Kreditinstitut, 1,4 Billionen € verarbeitetes Jahresvolumen, CLOUD-Act-Risiko: Erheblich), Worldline (Frankreich, Paris; börsennotiert, der viertgrößte Payment-Services-Anbieter weltweit, CLOUD-Act-Risiko: Gering) und Mollie (Niederlande, Amsterdam; die SMB-freundliche Option mit nativen europäischen Zahlungsmethoden, EU-reguliert mit US-finanziertem Cap Table).

Was behalten Sie, was geben Sie auf?

Was von Worldpay mitkommt:

  • Karten-Acquiring für Visa, Mastercard und American Express, online und stationär. Das ist das Kerngeschäft von Adyen und Worldline und über Mollie und Dintero verfügbar.
  • PSD2-/SCA-konformer Checkout und PCI-DSS-Level-1-Processing bei jeder Alternative auf dieser Seite.
  • Europäische lokale Zahlungsmethoden: iDEAL, Bancontact, SEPA-Lastschrift und Open-Banking-Pay-ins sind auf dem europäischen Set stärker als bei Worldpay.
  • Wiederkehrende Abrechnung, Erstattungen, Teil-Captures, Multi-Currency-Settlement.
  • Omnichannel (ein Anbieter für E-Commerce und physische Terminals) bei Adyen und Worldline.

Auf der Strecke bleibt:

  • Worldpays US-Acquiring-Footprint und die FIS-Ökosystem-Integrationen. Läuft ein großer Teil Ihres Volumens als US-Card-Present, können die europäischen Alternativen es verarbeiten, aber der Schwerpunkt Ihres Accounts wandert nach Europa.
  • Ihre Terminal-Flotte, in den meisten Fällen. Geräte sind typischerweise Acquirer-gebunden; budgetieren Sie Hardware-Ersatz oder Re-Zertifizierung ins Projekt ein.
  • Bestehende Interchange++-Preisvereinbarungen. Die Preise werden bei der Migration neu gesetzt; Enterprise-Händler mit verhandelten Worldpay-Sätzen sollten die neuen Angebote sorgfältig modellieren, statt anzunehmen, Europa sei automatisch günstiger.
  • FIS-seitige Banking- und Treasury-Add-ons, wo genutzt. Die europäischen Acquirer integrieren stattdessen mit europäischen Banken.

Wie migrieren Sie von Worldpay?

  1. Lesen Sie zuerst Ihren Worldpay-Vertrag. Kündigungsfristen, Mindestvolumen-Verpflichtungen und Gebühren für vorzeitige Beendigung bestimmen Ihren Zeitplan. Setzen Sie das Ziel-Cutover-Datum so, dass die Parallelphase endet, wenn die Kündigungsfrist ausläuft, und lassen Sie sich die Beendigungsmechanik schriftlich bestätigen.
  2. Schreiben Sie richtig neu aus, statt eins zu eins umzuziehen. Eine Acquiring-Migration ist der eine Moment mit echtem Verhandlungshebel. Packen Sie Ihre Volumina, Ihren Zahlungsmethoden-Mix und Ihre Settlement-Währungen in ein kurzes RFP an zwei oder drei Anbieter dieser Seite; Interchange++-Angebote sind nur vergleichbar, wenn sie Ihren tatsächlichen Mix bepreisen.
  3. Sequenzieren Sie online vor stationär. E-Commerce-Traffic lässt sich hinter einer Payment-Gateway-Abstraktion in Wochen umziehen; Terminal-Flotten bewegen sich mit der Geschwindigkeit der Hardware-Logistik. Stellen Sie zuerst die Online-Payments um, beweisen Sie, dass die Abstimmung funktioniert, und rollen Sie dann die Terminals Standort für Standort aus.
  4. Planen Sie den Pfad für gespeicherte Credentials früh. Fragen Sie den neuen Acquirer nach Network-Token-Migration für Ihren Bestand gespeicherter Karten und bauen Sie den Re-Autorisierungs-Fallback für wiederkehrende Kunden in den Checkout. Abo-Händler sollten wiederkehrende Mandate in Kohorten migrieren und die Autorisierungsraten pro Kohorte beobachten, bevor die nächste umzieht.
  5. Fahren Sie die Settlement-Abstimmung mindestens zwei volle Zyklen parallel. Jeder Acquirer formatiert Settlement-Dateien anders, und Finance-Teams spüren den Unterschied stärker als Engineering. Stimmen Sie die Reports beider Anbieter über zwei Settlement-Zyklen nebeneinander ab, bevor die alte Schiene null Volumen trägt.
  6. Beobachten Sie Ihre Autorisierungsraten pro Markt. Acquiring-Performance unterscheidet sich nach Land, Kartentyp und Scheme-Beziehung. Vergleichen Sie die Autorisierungsraten pro Markt während der Parallelphase mit Ihrer Worldpay-Baseline; ein Prozentpunkt verlorener Autorisierungen kann jede Gebührenersparnis aufwiegen, und die Daten geben Ihnen die Grundlage, früh beim neuen Anbieter zu eskalieren.
  7. Schließen Sie den Account, behalten Sie die Daten. Exportieren Sie Transaktionshistorie, Settlement-Reports und Dispute-Unterlagen vor der Kündigung; Sie brauchen sie für die Buchhaltung, für Chargebacks, die nach dem Cutover eintreffen, und für jedes Audit, das über den Wechsel zurückblickt.

Welche Worldpay-Alternative passt zu Ihnen?

  • Sie sind ein Enterprise- oder Mid-Market-Händler, online und stationär, und wollen einen europäischen Anbieter für alles. Beginnen Sie mit Adyen (Niederlande, börsennotiert, DNB-lizenziertes Kreditinstitut, CLOUD-Act-Risiko: Erheblich). Ein Vertrag für globales E-Commerce, Terminals und Plattform-Payments. Bei den Compliance-Signalen ist inzwischen Worldline das sauberere der beiden, denn zum 1. September 2026 kommen vier US-eigene Hyperscaler auf Adyens Unterauftragsverarbeiter-Liste. Gebaut für Volumen; kleine Händler werden das Onboarding schwerer finden, als sie es brauchen.
  • Sie verkaufen an europäische Public-Sector- oder Banking-Klienten, oder Souveränität steht über allem. Beginnen Sie mit Worldline (Frankreich, börsennotiert, Streubesitz über 90 %, CLOUD-Act-Risiko: Gering). Der größte Processor in europäischem Eigentum, mit Infrastruktur für stationär, online und Issuing und den stärksten Public-Sector-Referenzen auf dieser Seite.
  • Sie sind ein SMB- oder Mid-Market-Online-Händler, der transparente Preise und europäische Zahlungsmethoden ohne Enterprise-Sales-Zyklus will. Beginnen Sie mit Mollie (Niederlande, DNB-lizenziert, Pro-Transaktion-Preise ohne Monatsgebühr). Kennen Sie den Vorbehalt: EU-reguliert und EU-gehostet, aber seit 2021 ein stark US-finanzierter Cap Table, CLOUD-Act-Risiko: Erheblich.
  • Ihre Worldpay-Nutzung sind vor allem Kartenterminals in Läden, Cafés oder Dienstleistungsbetrieben. Beginnen Sie mit SumUp (in Europa gebaut, Hauptsitz London, über 4 Mio. Kleinhändler): Reader ohne Monatsverträge, einsatzbereit in Tagen. Dieselbe Vorbehaltsklasse beim Eigentum wie Mollie (Exposition Erheblich, Goldman-geführte Finanzierung). Für Nordic-Händler ist Dintero (Oslo) die Option mit sauberem Eigentum: der einzige direkte Visa-/Mastercard-Acquirer in norwegischem Eigentum, CLOUD-Act-Risiko: Gering.
  • Ihr Modell sind Abos oder B2B-Einzug statt Checkout. Beginnen Sie mit GoCardless (UK, FCA-autorisiert, der Lastschrift-Spezialist), unter Beachtung der im Dezember 2025 angekündigten, noch ausstehenden Mollie-Übernahme. Trustly (Schweden) und Volt (UK) ergänzen Open-Banking-Account-to-Account-Pay-ins dort, wo Kartengebühren am meisten schmerzen; beide tragen US-Investoren-Vorbehalte.

Die entscheidende Frage ist die Größenordnung: Enterprise-Omnichannel geht zu Adyen oder Worldline, SMB online zu Mollie, SMB stationär zu SumUp oder Dintero, Einzug zu GoCardless. Eigentums-Screening kürzt die Liste dann: Worldline, Adyen und Dintero sind die Antworten in EU-/EWR-Eigentum.

Vergleichen Sie den breiteren Stack? Siehe Stripe-Alternativen für Developer-First-Checkout und Stripe-Connect-Alternativen für Marketplace-Payments.

Häufig gestellte Fragen

Ist Worldpay ein britisches Unternehmen oder ein amerikanisches?
Beides, nacheinander. Worldpay startete in UK und war einer der größten Acquirer Europas. 2018 wurde es vom US-Processor Vantiv gekauft, 2019 in FIS eingegliedert, und 2024 verkaufte FIS eine Mehrheitsbeteiligung an GTCR, eine Private-Equity-Firma aus Chicago, und behielt selbst eine Minderheit. Was auch immer die Londoner Geschichte der Marke ist, die Eigentumskette läuft heute durch die USA, und das bestimmt in unserer Einschätzung die Exposition.
Welche Alternative kann Worldpay tatsächlich im Enterprise-Maßstab ersetzen?
Adyen und Worldline. Adyen (Amsterdam, börsennotiert, ein DNB-lizenziertes Kreditinstitut mit 1,4 Billionen € verarbeitetem Jahresvolumen) deckt globales E-Commerce, stationäre Terminals und Plattform-Payments in einem einzigen Vertrag ab. Worldline (Paris, börsennotiert, der viertgrößte Payment-Services-Anbieter weltweit) ist das europäische Schwergewicht mit den stärksten Public-Sector- und Banking-Referenzen. Beide tragen die Transaktionsvolumina, die Worldpay-Händler mitbringen.
Wir sind ein Mittelständler, kein Enterprise. Wo landen wir?
Für Online-Payments hat Mollie (Niederlande, DNB-lizenziert) die geringste Setup-Reibung und transparente Pro-Transaktion-Preise, mit nativem iDEAL, SEPA und Bancontact. Für Kartenterminals und Point of Sale ist SumUp (in Europa gebaut, Hauptsitz London) am schnellsten im Einsatz: Pay-as-you-go-Reader ohne Monatsvertrag. Beachten Sie, dass beide in unserer Einschätzung US-finanzierte Cap Tables tragen (Exposition Erheblich bzw. Erheblich); der EU-eigene SMB-Pfad ist dünner als der Enterprise-Pfad.
Bedeutet ein Acquirer-Wechsel den Verlust gespeicherter Kundenkarten?
Gespeicherte Karten-Credentials lassen sich zwischen PCI-DSS-regulierten Processoren nicht pauschal exportieren wie eine Datenbank. Es gibt zwei Abhilfen: Network Tokens (Visa- und Mastercard-Tokens, die sich mit Kooperation von Scheme und Anbieter beim neuen Acquirer neu verknüpfen lassen) und Re-Autorisierungs-Flows für wiederkehrende Kunden. Planen Sie beides ein und gehen Sie davon aus, dass ein Teil der gespeicherten Credentials den Kunden einmal neu nach der Karte fragen muss.
Was passiert mit unserer Terminal-Flotte?
Terminals sind üblicherweise Acquirer-gebunden. Ein Wechsel von Worldpay zu Adyen oder Worldline bedeutet in der Regel neue Hardware oder Re-Zertifizierung bestehender Geräte, und der Zeitplan für Versand und Aktivierung der Terminals über alle Standorte ist oft der kritische Pfad der gesamten Migration, noch vor jedem Software-Thema. Lassen Sie sich Hardware-Plan und Preis pro Gerät schriftlich geben, bevor Sie unterschreiben.
Welche Alternative hat das stärkste Souveränitätsprofil?
Worldline: französisch, börsennotiert ohne kontrollierenden Aktionär und mit einem Streubesitz von rund 73 % nach der Kapitalerhöhung im März 2026, wobei Bpifrance, Crédit Agricole, BNP Paribas und SIX zusammen etwa 27,5 % des Kapitals halten, EU-eigen und EU-gehostet, mit CLOUD-Act-Risiko begrenzt auf unvermeidbare Card-Scheme-Abhängigkeiten (Gering). Adyen liegt knapp dahinter (Erheblich) mit niederländischer Banklizenz und breitem Streubesitz. Dintero (Norwegen) ist eine kleinere, aber auffallend saubere Option: von der Finanstilsynet autorisiert und seit 2025 der einzige direkte Visa-/Mastercard-Acquirer in norwegischem Eigentum.
Sind Vertragsausstiegsklauseln ein echtes Hindernis?
Oft ja. Enterprise-Acquiring-Verträge enthalten üblicherweise Kündigungsfristen, Mindestvolumen-Verpflichtungen und Gebühren für vorzeitige Beendigung, und Worldpay-Verträge sind keine Ausnahme von der Branchenpraxis. Lesen Sie Ihr Kündigungsfenster, bevor Sie Anbietergespräche beginnen, und timen Sie die Migration so, dass die Parallelphase endet, wenn der alte Vertrag ausläuft, statt länger als nötig für beide zu zahlen.
Decken die europäischen Alternativen wiederkehrende Zahlungen und Lastschrift ab?
Ja. Adyen, Worldline und Mollie handhaben alle wiederkehrende Kartenabrechnung und SEPA-Lastschrift. Ist der Lastschrifteinzug der Kern Ihres Modells (Abos, Rechnungsstellung, B2B-Einzug), ist GoCardless der Bank-Debit-Spezialist mit der tiefsten europäischen Abdeckung; beachten Sie den UK-Sitz, und eine im Dezember 2025 angekündigte Mollie-Übernahme wartet auf regulatorische Freigabe, die Eigentumsantwort ist also im Übergang.

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